매일 각종 미디어는 투자자들이 쫒아야할 새로운 투자처와 트랜드에 대해서 홍보하는 것 같다. 얼마전의 NFT(Non-Fungible Token, 대체 불가능한 토큰)이나 SPAC 회사들, 그리고 최근의 도지코인을 비롯한 암호 화폐 역시 다양한 미디어의 헤드라인을 장식하며 투자자들의 관심을 끌고 있다.
투자자들은 이런 미디어를 통해서 수익을 얻을 수 있지만, 흔히 말하는 '핫'한 투자처를 따라다리기만 해서는 수익을 얻기가 쉬운게 아니다. 나는 투자를 할 때, 사람들의 이목이 쏠리는 투자처보다는 산업의 변화와 흐름을 먼저 살펴보는 편이다. 오늘은 내가 생각하는 3가지 산업의 변화에 대해서 살펴보고, 왜 이 산업들이 훌륭한 투자의 기회가 될 수 있는지 알아보도록 하자.
1. 핀테크(Fintech)
핀테크(Fintech)는 금융(Finance)와 기술(Technology)의 합성어다. 금융 서비스와 정보기술(IT)의 융합을 통한 금융 서비스 및 산업의 변화를 통칭하는 말이기도 하다. 핀테크 시장은 디지털 결제 플랫폼, 온라인 뱅킹 및 자산 관리 서비스, 암호 화폐 거래 플랫폼 등이 포함된다. 핀테크 산업은 사람들이 현금을 덜 사용하고, 온라인 쇼핑을 더 자주 이용할수록 계속 확장되고 있다. 또한 사람들이 전통적인 은행에 덜 의존하고 더 편리하고 합리적인 금융 서비스에 대한 필요성이 대두될수록 핀테크 산업의 성장은 가속화되고 있다.
기업들은 결제 서비스를 간소화하고 데이터 분석을 활용하여 고객들의 구매 패턴 및 소비 성향을 추적하고 분석하는 것의 가치를 인식하기 시작했다. 글로벌 시장 조사 회사인 Allied Market Research는 글로벌 모바일 결제 시장이 2020년에서 2027년까지 무려 30.1%의 연평균 성장률(CAGR)로 성장하여 $12.06T (약 1경 3,000조원) 규모의 시장이 될 것이라고 예측했다.
핀테크 산업의 확장으로 이익을 얻을 수 있는 회사로는 전세계에 3억 7,700만 계정에 온라인 결제 및 송금 서비스를 제공하는 페이팔(PayPal)과 판매자의 결제 처리 서비스와 소비자 간 송금 서비스, 주식 거래와 암호 화폐 결제 서비스를 제공하는 스퀘어(Square)가 손꼽힌다. 전자상거래를 바탕으로 핀테크 영역으로 확장 중인, 아마존(Amazon)과 알리바바(Alibaba) 역시 주목해서 봐야할 회사들이다.
2. 인공지능 (Artificial Intelligence)
인공지능 또는 AI는 인간의 학습능력, 추론능력, 지각능력 등을 인공적으로 구현한 컴퓨터 프로그램이다. 많은 사람들이 인공지능을 컴퓨터와 소프트웨어에 한정해서 생각하지만, 실제로 인공지능이 적용되는 범위는 훨씬 더 넓다. 이제 인공지능 서비스는 소셜 네트워크(SNS) 및 광고 플랫폼의 데이터를 처리하고, 기업의 의사결정 과정에서 핵심적인 역할을 수행한다.
예를 들어, 인공지능을 활용한 챗봇(chatbot)을 사용하여 회사의 고객 지원 서비스를 간소화하기도 하고, 공급망의 비효율성을 분석하여 최적화하고, 위험을 예측해서 안전 표준을 개선하는데 도움을 주기도 한다.
글로벌 시장 조사 업체인 Grand View Research에 따르면 글로벌 인공지능 시장은 2019년에 $39.9B (약 43조원)이었지만, 2027년까지 연평균 성장률 42.2%로 꾸준히 성장할 것으로 예측했다.
인공지능과 관련된 회사들은 정말 다양하지만, 내가 꼽는 회사들은 인공지능을 활용하여 데이터 센터의 성능을 혁신적으로 개선하고 고급 GPU(그래픽 처리장치)를 생산하는 엔비디아(NVIDIA)와 정부 기관 및 기업 고객을 위해 데이터를 수집하고 처리하는 팔란티어(Palantir)가 있다.
3. 가상 및 증강 현실 (Virtual & Augmented Reality)
가상 현실(VR, Virtual Reality)이란 컴퓨터를 이용하여 사용자가 마치 어떤 실제의 세계에 놓여있는 것처럼 느낄 수 있게 만든 가상의 세계를 의미한다. 증강 현실(AR, Augmented Reality)는 가상 현실의 한 분야로 실제로 존재하는 환경에 가상의 사물이나 정보를 합성하여 마치 원래의 환경에 존재하는 사물처럼 보이도록 하는 컴퓨터 그래픽 기법이다. 가상 현실과 증강 현실 시장은 여전히 시작단계지만, 둘 다 폭발적인 성장 잠재력을 가지고 있다.
사용자를 디지털 환경에 몰입시키는 VR 장치는 더 많은 비디오 게임과 시뮬레이션 등에 사용될 수 있다. 페이스북(Facebook)의 오큘러스(Oculus)가 제공하는 VR 장비들은 가상 현실 시장에서 우위를 점하고 있으며, 페이스북의 생태계를 확장할 수 있는 잠재력을 가지고 있다고 평가받는다.
실제 환경에 디지털 이미지를 투사하는 AR 장치는 특정 직업 또는 엔터테인먼트를 위한 디스플레이 장치나 커뮤니케이션 장치로 사용될 수 있다. 이 시장에서 주목할만한 기업 중에 하나는 AR 스마트 글래스를 개발 및 생산하는 뷰직스(Vuzix)다. 여전히 작은 회사이지만, AR 시장의 초기 단계에서 이점을 누리고 있다. 더 많은 회사가 AR 시장에 진출을 시도함에 따라 시장이 커지고, 뷰직스의 기술력을 탐내는 회사들 역시 늘어날 것이다.
글로벌 시장 조사 기관인 Research and Markets에 따르면, 글로벌 VR 및 AR 시장은 2020년에서 2030년 까지 연평균 성장률 42.9%로 성장하여 $1.27T (약 1,300조원) 규모의 시장이 형성될 것으로 전망했다. 이 전망은 VR과 AR 장비가 스마트폰 다음으로 큰 컴퓨팅 플랫폼 시장이 될 수 있음을 보여준다.
투자하기 전에
이렇게 산업의 변화와 추세를 파악하는 것은 수익을 낼 수 있는 주식을 찾는 좋은 출발점이다. 하지만, 여전히 투자자들은 개별 회사들의 사업을 이해하고 주식 시장의 변동성을 감내해야 할 것이다. 나는 개별 회사와 전체적인 산업의 변화를 이해하면 단순히 미디어에서 가장 유행하는 투자처를 쫒는 것보다 더 안정적이고 장기적으로 성공적인 투자를 할 수 있다고 믿는다.
예를 들어, 페이팔은 스퀘어보다 좀 더 보수적인 관점에서의 투자라고 할 수 있다. 더 벨류에이션이 낮고 비트코인(Bitcoin) 거래 수익에 덜 의존하기 때문이다. 팔란티어는 엔비디아보다 더 투기적이며 논쟁의 여지가 많은 선택지일 것이다. 뷰직스는 AR 시장이 초기 단계라 높은 수익률을 얻을 수 있지만, 동시에 애플이나 페이스북 같은 거대한 기업들과의 경쟁 역시 간과해서는 안 될 것이다.
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By Best CHOI's
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요즘과 같은 시기에 마음을 다시 잡는 글입니다.~ 감사해요